2021年12月29日，央行發(fā)布了財富管理的行業(yè)標準，從客戶分類、職業(yè)級別、服務流程以及職業(yè)道德規(guī)范進行了明確的界定。

客戶分類：

1、社會公眾，在財富管理人員所屬金融機構金融資產(chǎn)規(guī)模60萬以下的自然人；

2、富裕人士，在財富管理人員所屬金融機構金融資產(chǎn)規(guī)模60萬（含）至600萬的自然人；

3、高凈值人士，在財富管理人員所屬金融機構金融資產(chǎn)規(guī)模600萬（含）至3000萬的自然人；

4、超高凈值人士，在財富管理人員所屬金融機構金融資產(chǎn)規(guī)模3000萬（含）以上或個人名下金融資產(chǎn)規(guī)模達2億元以上的自然人。

注：超高凈值人士多以家族為單位進行財富管理，成為金融機構的家族客戶。

職業(yè)級別：

（1）個人理財師，服務社會公眾的財富管理從業(yè)人員，能根據(jù)客戶不同的理財需求提供相應的理財產(chǎn)品；

（2）理財規(guī)劃師，服務富裕人士的財富管理從業(yè)人員，在個人理財師的基礎上，能為客戶提供符合生命周期需求的財富管理方案；

（3）私人銀行家，服務高凈值人士的財富管理從業(yè)人員，在個人理財師及理財規(guī)劃師的基礎上，能為客戶提供財富保全、財富轉移和其他非金融服務；

（4）家族財富傳承師，服務超高凈值人士的財富管理從業(yè)人員，在個人理財師、理財規(guī)劃師及私人銀行家的基礎上，能為客戶提供家族企業(yè)治理與家族治理方面的金融和非金融服務。

財富管理產(chǎn)品：

（a）投資產(chǎn)品：包括股票、基金、債券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等，財富管理從業(yè)人員應了解投資產(chǎn)品的特性、渠道及市場結構。

（b）保險產(chǎn)品：分為人身保險、財產(chǎn)保險、理財保險三類，財富管理從業(yè)人員應了解保險市場的業(yè)務結構、主體結構、準入監(jiān)管，了解保險銷售渠道、核保與理賠等。