21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者李域 實習(xí)生楊亞晨 深圳報道

12月14日，由南方財經(jīng)全媒體集團(tuán)、廣東省工商業(yè)聯(lián)合會主辦，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道承辦，易方達(dá)基金特別支持的南方財經(jīng)國際論壇2022年會——基金業(yè)年會以線上直播的方式隆重開幕。

本次論壇上，中金公司總裁助理、資管業(yè)務(wù)板塊負(fù)責(zé)人徐翌成做了主題為《發(fā)揮平臺優(yōu)勢，服務(wù)國家戰(zhàn)略，增強投資者獲得感—中金資管“公募化”轉(zhuǎn)型實踐》的主題演講。

徐翌成認(rèn)為，券商資管站在了高質(zhì)量發(fā)展的歷史新起點，面對巨大的戰(zhàn)略機遇，中金資管將憑借綜合性投資銀行平臺的優(yōu)勢，加快推進(jìn)“公募化”轉(zhuǎn)型，發(fā)揮資管機構(gòu)連接企業(yè)端和個人端、資產(chǎn)端和資金端投融資需求的職能，通過緊扣服務(wù)國家戰(zhàn)略的產(chǎn)品和投資策略，更好發(fā)揮金融的服務(wù)能力。

轉(zhuǎn)型的兩大著力點

徐翌成表示，中金資管將以服務(wù)國家戰(zhàn)略、增強投資者獲得感作為“公募化”轉(zhuǎn)型的兩大著力點。

具體來看，首先是積極服務(wù)國家戰(zhàn)略，拓展資管業(yè)務(wù)發(fā)展空間。可持續(xù)投資是推動國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。ESG投資是實現(xiàn)可持續(xù)投資的重要路徑，踐行ESG投資可以發(fā)揮金融機構(gòu)對資源的引導(dǎo)作用，使其配置到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

中金資管基于中國國情，借助學(xué)習(xí)國際成熟治理架構(gòu)和制度體系，通過加入UN PRI，推動中國版ESG在國內(nèi)落地。在業(yè)務(wù)實踐中，中金資管大力加強綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，開發(fā)ESG相關(guān)指數(shù)與產(chǎn)品策略，與銀行理財子公司、城農(nóng)商行、大型企業(yè)以及國際機構(gòu)在ESG方面展開了廣泛的合作，并推動特色產(chǎn)品落地，滿足不同投資者ESG投資需求，包括中金香港在香港聯(lián)交所上市大中華區(qū)首支以碳資產(chǎn)為配置對象的ETF產(chǎn)品，合作成立中金中國可持續(xù)美元債券基金等。踐行責(zé)任投資是一件需要長期投入的事情，它對資管機構(gòu)的理念、文化及能力都提出了更高要求。中金資管希望與同行合力，推動可持續(xù)生態(tài)建設(shè)，全面促進(jìn)可持續(xù)金融高質(zhì)量發(fā)展。

中金資管還在服務(wù)科技創(chuàng)新、區(qū)域協(xié)調(diào)等重要戰(zhàn)略領(lǐng)域開展了積極的嘗試和探索。其中一個典型的例子是為企業(yè)提供一站式理財解決方案，包括為科創(chuàng)企業(yè)等提供股權(quán)激勵、員工持股和高管戰(zhàn)配等產(chǎn)品和服務(wù)，助力優(yōu)秀企業(yè)成長。

其次是為個人客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，助力共同富裕和金融普惠，提升客戶獲得感。

中金資管長期服務(wù)于養(yǎng)老金和各類金融機構(gòu)，積累了豐富的以絕對收益為目標(biāo)的產(chǎn)品和策略經(jīng)驗，并基于中金公司平臺形成了境內(nèi)外全鏈條的金融一站式服務(wù)能力。同時，積極運用相關(guān)經(jīng)驗布局第三支柱為代表的廣義養(yǎng)老理財產(chǎn)品，重點拓展零售端的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，圍繞絕對收益策略、跨境投資、工具型產(chǎn)品等探索創(chuàng)新，打造差異化服務(wù)。面向更廣大的零售客戶群體，通過精準(zhǔn)畫像、科學(xué)資產(chǎn)配置、解決方案匹配等方式，變產(chǎn)品視角為客戶視角，真正以客戶為中心，從買方視角提升客戶獲得感。

多年以來，券商資管在機構(gòu)客戶服務(wù)方面積累了豐富的經(jīng)驗及能力，形成了投資、產(chǎn)品、品牌、服務(wù)為一體的客戶陪伴體系。面對廣大個人群體和零售渠道，中金資管計劃將服務(wù)機構(gòu)的模式通過與數(shù)字化、數(shù)據(jù)化、智能化的結(jié)合，賦能在個人投資者教育工作中。用公益活動、短視頻、直播、陪伴文章這些多元化投教方式，普及金融證券知識、傳導(dǎo)正確的投資理念、充分揭示投資風(fēng)險，持續(xù)打造健康的行業(yè)生態(tài)。通過投資者教育工作的逐步深入和普及，幫助投資者養(yǎng)成長期投資、理性投資、價值投資的習(xí)慣，助力凈值化轉(zhuǎn)型的穩(wěn)步推進(jìn)和資產(chǎn)管理市場的可持續(xù)發(fā)展。

轉(zhuǎn)型路徑的三大基石

在轉(zhuǎn)型路徑方面，徐翌成表示，中金資管將以平臺、人才和數(shù)字化為“公募化”轉(zhuǎn)型的三大基石。

其一是充分發(fā)揮中金平臺的綜合資源優(yōu)勢。券商自身擁有財富管理、投行、研究、股票衍生品交易等多樣化的業(yè)務(wù)板塊，無論是從資金端還是資產(chǎn)端，券商資管與其他部門都具有較大的協(xié)同發(fā)展空間。

中金公司內(nèi)部建立1+N合作機制，充分踐行“中金一家”理念，中金資管與各部門積極合作開展協(xié)同，借力財富管理等內(nèi)部渠道，在滿足合規(guī)要求的前提下建立了大資管板塊銷售團(tuán)隊協(xié)同機制，加強客戶覆蓋，擴大品牌影響；并根據(jù)各類客戶需求特點，充分利用中金平臺的資產(chǎn)獲取能力和資產(chǎn)定價優(yōu)勢，為客戶提供全鏈條的金融一站式服務(wù)，有效增強客戶服務(wù)能力。

其二是打造有強大吸引力的人才平臺。中金資管堅持將“打造對一流人才有吸引力的平臺”作為工作重點，通過外部引進(jìn)與內(nèi)部培養(yǎng)相結(jié)合的方式，不斷加強人才團(tuán)隊建設(shè)，以符合行業(yè)規(guī)律的方法，為團(tuán)隊發(fā)展創(chuàng)造穩(wěn)定的平臺和環(huán)境，并強調(diào)以長期的事業(yè)留人、文化留人。

事業(yè)留人方面，中金資管通過平臺的遠(yuǎn)大目標(biāo)、有效的戰(zhàn)略執(zhí)行、良好的業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢，為員工創(chuàng)造更多的發(fā)展機會。近兩年中金資管健康發(fā)展，吸引了大批人才的加入。此外，中金資管乃至整個中金公司內(nèi)部設(shè)置多種開放的職業(yè)發(fā)展路徑，輔以完善的員工培養(yǎng)和培訓(xùn)體系，確保每個個體在機構(gòu)里都能獲得長足進(jìn)步。

文化留人方面，因為資管是以人為主的業(yè)務(wù)，能否創(chuàng)造良好的文化氛圍、增強人才的安全感和歸屬感關(guān)乎業(yè)務(wù)發(fā)展。在這方面，中金資管做了大量努力，以“進(jìn)取、簡單、多元、默契”為導(dǎo)向，探索全員共創(chuàng)、集體決策的團(tuán)隊及文化建設(shè)模式，并通過導(dǎo)師制（Mentor計劃）、資管學(xué)堂、減壓工作坊等一系列舉措，初步形成了有資管特色的文化建設(shè)體系。

其三是推進(jìn)全面深入的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。中金資管將金融科技作為資管業(yè)務(wù)核心競爭力之一，近年來積極落實并推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略落地，通過端到端的數(shù)字化能力建設(shè)，增強客戶黏性，賦能投資研究，提升資管風(fēng)險管理水平。

尤其是在“公募化”轉(zhuǎn)型背景下，金融科技在客戶觸達(dá)和服務(wù)過程中發(fā)揮著日益重要的作用，越來越多的客戶通過線上多種形式進(jìn)行投資、接觸到更多樣的金融產(chǎn)品，越來越多的資管機構(gòu)通過數(shù)字化變革持續(xù)精進(jìn)客戶服務(wù)。數(shù)字化浪潮正深刻改變著金融的可獲得性及體驗感。針對機構(gòu)客戶數(shù)據(jù)傳輸難、申購贖回不便捷等問題，中金資管已上線星云機構(gòu)客戶服務(wù)平臺，并持續(xù)開展系統(tǒng)功能迭代，線上服務(wù)能力日趨成熟，基本可滿足客戶一系列線上業(yè)務(wù)需求，后續(xù)將進(jìn)一步改造這一平臺，以適應(yīng)渠道和零售客戶服務(wù)情景，同時，利用公眾號、線上直播等形式，進(jìn)一步加強與零售客戶的緊密聯(lián)系與陪伴，保障與客戶的溝通有溫度且不斷檔。

未來，隨著居民財富管理意識逐步提高，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和政策支持下，優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)不斷涌現(xiàn)，以及跨周期資產(chǎn)配置需求逐步旺盛，資管行業(yè)將進(jìn)一步蓬勃發(fā)展。徐翌成表示，在此背景下，踏上新征程、迎來新格局、站在新起點的資管行業(yè)將乘勢而上，向高質(zhì)量發(fā)展更進(jìn)一步。中金資管也將以公募化轉(zhuǎn)型為抓手，踐行服務(wù)國家戰(zhàn)略理念，不斷優(yōu)化產(chǎn)品布局，夯實平臺化、數(shù)字化能力建設(shè)，以高質(zhì)量發(fā)展踐行共同富裕愿景。

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