10月31日，中信保誠人壽聯(lián)合胡潤百富共同發(fā)布《2021中國高凈值人群家族安全報(bào)告》。這是業(yè)內(nèi)首份聚焦在社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境與疫情雙重壓力下探討中國高凈值人群關(guān)于家族安全需求趨勢的調(diào)研報(bào)告。通過對中國大陸地區(qū)25歲以上來自不同行業(yè)的高凈值人群進(jìn)行訪談和調(diào)研，報(bào)告指出，“安全”超越“增長”連續(xù)兩年成為高凈值人群最看重的投資理財(cái)目標(biāo)。未來一年高凈值人群資產(chǎn)配置中國境內(nèi)前三是A股、保險(xiǎn)及銀行理財(cái)產(chǎn)品。

中信保誠人壽副總經(jīng)理李海表示，2014年中信保誠人壽就推出高端子品牌「傳家」，為高凈值客戶提供以保險(xiǎn)保障為核心的一站式綜合家族風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富管理方案。今年通過對身心健康、資金安全、家族財(cái)富傳承等家族安全相關(guān)領(lǐng)域的調(diào)研，解讀高凈值人群的結(jié)構(gòu)變化、資產(chǎn)配置和家族安全舉措。

胡潤百富董事長、首席調(diào)研員胡潤介紹，中國擁有600萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“富裕家庭”達(dá)到501萬戶，擁有千萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”202萬戶，擁有億元人民幣家庭凈資產(chǎn)的“超高值家庭”13萬戶。過去一年，高凈值人群中的職業(yè)股民占比上升，企業(yè)主占比下降。受疫情對民營經(jīng)濟(jì)的影響，企業(yè)主占比約60%，較上年減少5個(gè)百分點(diǎn)；職業(yè)股民占比約10％，受A股過去兩年較高的漲幅影響，比上年增加5個(gè)百分點(diǎn)。

同時(shí)，今年中國高凈值人群消費(fèi)價(jià)格總水平同比上漲4.39%，高于國家統(tǒng)計(jì)局公布的全國居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)。

對宏觀環(huán)境，高凈值人群最關(guān)注的三個(gè)話題是：復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境（63％）、疫情防控常態(tài)化（58％）和社會養(yǎng)老（50％）。保障本金安全（33％）、獲得財(cái)富穩(wěn)健增長（24％）是較多高凈值家庭投資理財(cái)?shù)闹饕P(guān)注點(diǎn)。商業(yè)人身保險(xiǎn)在高凈值人群中的滲透率高達(dá)97％；高凈值家庭最看重的是保險(xiǎn)的基礎(chǔ)保障和風(fēng)險(xiǎn)隔離功能；產(chǎn)品組合的豐富性和理賠時(shí)效對滿意度的影響較大。

根據(jù)胡潤研究院數(shù)據(jù)，中國高凈值家庭的財(cái)富總資產(chǎn)為125.9萬億，他們的可投資資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例約67％。包括股票、基金、債券、資產(chǎn)性房產(chǎn)、保險(xiǎn)、股權(quán)、另類投資品等金融工具在內(nèi)，中國高凈值投資者過去3年綜合平均年化收益約為12.9%。

來源：周到