為財富管理的效果負責 這是數字化解決方案帶來的底氣###

營銷響應率提高11倍，銷售業(yè)績提升五倍，代發(fā)留存AUM每年增益24億……一連串數字背后，是數智化與財富管理碰撞出的火花。

近日，“客戶數智化經營”專題研討會成功舉辦。會議由云南省銀行業(yè)協(xié)會監(jiān)事長、交通銀行云南省分行黨委書記、行長黃韶宇主持，云南省內政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)行、城商行、省農信社等領導，百融云創(chuàng)CFO趙宏強以及百融云創(chuàng)行業(yè)研究院院長陳敏博士受邀參與。

（百融云創(chuàng)CFO 趙宏強）

（百融云創(chuàng)行業(yè)研究院院長 陳敏博士）

陳敏博士于會上發(fā)表了主題演講，她指出在內外部多重因素的共振下，銀行財富管理正進入新一輪發(fā)展的重要階段。客戶是銀行發(fā)展財富管理業(yè)務的戰(zhàn)略資源，傳統(tǒng)經營模式下管戶及客戶運營環(huán)節(jié)均存在一定的斷點和痛點，建立一個完善的數字化客戶經營體系勢在必行。

為此，百融云創(chuàng)推出了“4+1”財富管理數智化解決方案，該方案是由數字化洞察、智能匹配、常態(tài)運營、敏捷迭代以及策略引擎所組成。

數字化洞察。數字洞察是通過內外部多維信息構建模型，針對銀行核心業(yè)務目標進行有針對性的標簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。在一家股份銀行，百融云創(chuàng)通過數字化洞察為20萬元以下客戶多識別出了18%的潛在高價值客戶。

同時，百融云創(chuàng)構建了近百個營銷模型，針對銀行財富管理的各類產品都有針對性去做細分的模型。比如在客戶響應方面，通過響應模型將響應效率提升11倍。

智能匹配。智能匹配以策略為落腳點，即把合適的產品活動、權益通過合適的渠道在合適的時機給到合適的客戶。以某股份制銀行為例，該行自身開發(fā)了一個非貨基銷售策略，百融云創(chuàng)通過策略精細化的開發(fā)，將1個策略裂化成29個，最終該基金銷售有了5倍的業(yè)績提升。

常態(tài)化運營。百融云創(chuàng)基于“建立連接→有效運營→價值轉化+客戶晉升"的業(yè)務邏輯，實施"人+數字化”員工私域直營，與潛力客戶建立長效關系連接，通過線上線下多種方式占據所有渠道去觸及所有的客戶。

敏捷迭代。百融云創(chuàng)能自動生成策略，一條策略的生成可以從一個月縮短至15分鐘，為模型的開發(fā)迭代帶來質的飛躍。

“4+1”里的“1”是策略引擎。通過策略引擎將好的策略內嵌在系統(tǒng)中，能夠將銀行理財經理的經驗沉淀下來。不但能支撐前線人員的經營業(yè)績，更能夠去沉淀全行的智慧，讓每個人都能有成為金牌客戶經理的可能。

在隨后展開的對話環(huán)節(jié)，趙宏強指出，整個金融產業(yè)都在大力投身于數字化建設，數字化投入的成效越發(fā)成為金融機構關注的重點。百融云創(chuàng)是金融數智化轉型的探索者，一直奉行著為效果負責的商業(yè)理念。只有當一項新技術真正能產生效果了，百融云創(chuàng)才會進一步通過產品化創(chuàng)新分享給更多的金融機構，助其少走彎路和錯路。展望未來，數智化轉型春潮涌動、動力澎湃，百融云創(chuàng)希望攜手更多金融機構去迎接這股浪潮。