我國國民財富管理進(jìn)入新時代，保險在財富管理市場中有獨(dú)到的作用和特殊行業(yè)的優(yōu)勢。

在可預(yù)見的未來，隨著居民財富積累，理財?shù)男枨笤鲩L，保險，正逐漸成為財富管理中的主力軍之一。隨著我國全民保險意識的增強(qiáng)，保險已成為高凈值人士優(yōu)化資產(chǎn)配置的重要工具。

作為高凈值人群，應(yīng)該自我多掌握理財知識，而不是簡單的聽理財業(yè)務(wù)員介紹什么產(chǎn)品就去買。

也許你還想知道是要是要分散投資，其實(shí)分散和集中，都有不同的邏輯和道路，如果你買的是個大概率接近低點(diǎn)的標(biāo)的物，價格的波動會把你的資產(chǎn)帶到高點(diǎn)，也就是順勢而為就賺錢了。分散的原因只是大多數(shù)人覺得判斷沒有把握，所以這個不漲那個漲，存在僥幸心理來平衡一下的愿望而已。

高凈值人群投資心態(tài)日趨平和，預(yù)期更加理性，對資產(chǎn)配置組合的認(rèn)知度進(jìn)一步提升。從投資收益率預(yù)期上看，高凈值人群意識到獲得與過去兩年同等收益率的困難不斷增加，對收益率預(yù)期進(jìn)一步降低：傾向于“高于儲蓄收益即可”的人士占比進(jìn)一步增加至30%，為過去十年的最高值。

和多數(shù)普通人不一樣的是，高凈值人群，很多都有海外資產(chǎn)配置的需要。

作為金融理財顧問的你，如何在與高凈值客戶溝通時，在與對方暢談他的過往、現(xiàn)在、及未來規(guī)劃中，體現(xiàn)自己的價值和能給到對方的利益，這與你現(xiàn)掌握的專業(yè)知識能力以及看待事物的視野息息相關(guān)。而RFP能助你打下扎實(shí)的綜合理財規(guī)劃能力基礎(chǔ)，提高看待事物的視野及格局的高度，提升談資彰顯專業(yè)。下面一起來了解下RFP。

RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。

》》》點(diǎn)擊開通RFP展業(yè)試聽課 可信賴的財經(jīng)知識管理專家

RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

什么是RFP證書？

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。

美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是通行的國際資質(zhì)，是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP證書價值

1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實(shí)操認(rèn)證

2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書

3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)

4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)

5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高及圈層的突破

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

》》點(diǎn)我咨詢RFP 課程內(nèi)容大綱 「鏈接」

RFP含金量介紹

1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財證書

RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程

2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器

RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容

3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證

RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險、第三方財富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇

4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破

RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會

RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

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