2022年5月6日，STEP China和普益標準共同主辦的“首屆家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)研討會”圓滿落幕。

本次研討會采用線上線下相結(jié)合的方式，多會場實時連線，共聚云端，熱烈慶?！癝TEP國際信托管理證書”課程項目正式在中國內(nèi)地啟動，并以“家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)”為主題探討國內(nèi)專業(yè)人才培養(yǎng)的未來發(fā)展方向，旨在以人力資源價值提升為導(dǎo)向，助力中國財富管理行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。STEP國際信托管理證書是STEP推出的全球?qū)I(yè)資格認證，被公認為是國際信托行業(yè)的準入資質(zhì)，受到全世界范圍內(nèi)的企業(yè)、監(jiān)管機構(gòu)和客戶的認可與尊重。

本次會議吸引了來自銀行、信托、保險、券商、家族辦公室、律所、會計師事務(wù)所等機構(gòu)的負責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干，以及學(xué)術(shù)界、媒體等共計4500余人次線上參會。

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著名金融學(xué)家和金融教育家、金融學(xué)基礎(chǔ)理論建設(shè)的創(chuàng)新者、中國金融學(xué)科終身成就獎獲得者、國務(wù)院特殊津貼獲得者曾康霖教授，中銀理財有限責(zé)任公司總裁宋福寧，北京金融控股集團有限公司副總經(jīng)理李岷，中國建設(shè)銀行財富管理與私人銀行部副總經(jīng)理梅雨方，光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財有限責(zé)任公司董事長張旭陽，中鐵信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理陳赤，中國政法大學(xué)信托法研究中心主任、博士生導(dǎo)師趙廉慧，作為特邀嘉賓應(yīng)邀線上參會，并發(fā)表致辭。

著名金融學(xué)家和金融教育家、金融學(xué)基礎(chǔ)理論建設(shè)的創(chuàng)新者、中國金融學(xué)科終身成就獎獲得者、國務(wù)院特殊津貼獲得者曾康霖教授在致辭中表示，培養(yǎng)人才要遵循關(guān)注頂層設(shè)計問題導(dǎo)向，結(jié)合理財業(yè)務(wù)需求和“十四五”經(jīng)濟社會發(fā)展的需要，著力從能力上培養(yǎng)人才，人才培養(yǎng)要注重分類型、分層次。分類型，指人才類型應(yīng)包括管理型人才，經(jīng)營型人才，研究型人才。分層次，指不同層次的人才在能力上有不同的定位和要求：對于高級金管人才而言，應(yīng)具備國際視野、關(guān)聯(lián)視野和超前視野，以及交往能力、協(xié)調(diào)能力、吸納知識能力和反思能力。中級和初級金融人才也應(yīng)具備溝通能力、動手能力和實用能力，特別是要有職業(yè)道德，要有敬業(yè)精神、團隊精神和求索精神。

曾康霖教授表示西南財大在財富管理和人才培養(yǎng)方面不斷進取，探索創(chuàng)新，完成了不少國家重大課題，為學(xué)科的發(fā)展寫了不少著作。2020年金融學(xué)院聯(lián)合普益標準設(shè)計開發(fā)財富管理微專業(yè)系列課程；2021年實行了碩士與博士財富管理交叉學(xué)科聯(lián)合招生培養(yǎng)；2022年4月，西南財大新成立了“數(shù)字經(jīng)濟與交叉學(xué)科創(chuàng)新研究院”。他在最后號召各位借此次研討會之機遇，砥礪前行，實現(xiàn)共同的初衷。

中銀理財有限責(zé)任公司總裁宋福寧在致辭中表示，STEP致力于家族財富規(guī)劃與管理領(lǐng)域從業(yè)人員的培養(yǎng)，是一個全球會員超2.5萬名，成立超30年的專業(yè)學(xué)會，在家族財富規(guī)劃與管理領(lǐng)域具有豐富經(jīng)驗。普益標準依托西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所的科研教育實力，在高素質(zhì)資管人才培養(yǎng)方面具有強大優(yōu)勢。我們相信STEP和普益標準合作將有望在中國財富管理專業(yè)人才培養(yǎng)中起到重要作用，有效打破資管人才資源瓶頸。希望在不遠的將來，我們有機會面對面地交流，來進一步探討中國財富管理人才培養(yǎng)體系建設(shè)路徑。

北京金融控股集團有限公司副總經(jīng)理李岷首先在致辭中預(yù)祝本次研討會成功召開，他表示北京金融控股集團自2018年成立之初就致力于服務(wù)百姓的生活，服務(wù)于首都的發(fā)展，服務(wù)于國家的戰(zhàn)略，并在推動科技驅(qū)動、面向未來的智慧金融服務(wù)體系等方面做了許多嘗試和探索。

他充分肯定了本次研討會的積極作用以及普益標準和STEP在家族財富管理領(lǐng)域的資源優(yōu)勢，并就本次會議主題提出兩大觀點：一是中國財富管理行業(yè)從1.0階段向2.0階段的轉(zhuǎn)變過程中，不論是結(jié)構(gòu)優(yōu)化，還是質(zhì)量升級，包括半徑拓展，都處在一個陣痛與升級交織的關(guān)鍵時刻。隨著高凈值人群的穩(wěn)定增長，中國財富管理市場也相應(yīng)地出現(xiàn)了財富管理專業(yè)人才需求凸顯、客戶風(fēng)險偏好趨于理性、家庭金融理財行為數(shù)字化加速、居民家庭資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)重塑、供需雙方財富管理逐漸理性等系列變化。二是財富管理人才未來發(fā)展的重點在于順應(yīng)數(shù)字化時代發(fā)展的趨勢，積累數(shù)字化專業(yè)背景，樹立數(shù)字化理念，積極投身財富管理行業(yè)的元宇宙之中。此外，財富管理人才還需樹立正確的金融價值觀，要有醫(yī)者仁心的財富精神，要秉持信義，要對市場知敬畏，同時要敬畏常識，并具備專業(yè)能力。

最后，他表示此次研討會為業(yè)內(nèi)各方同興業(yè)、共成長、共同創(chuàng)造美好未來提供了一個絕佳的契機，期待普益標準和STEP能在未來鍛造一支職業(yè)、專業(yè)、敬業(yè)的財富管理專業(yè)隊伍，為市場培養(yǎng)更多新生力量。

中國建設(shè)銀行財富管理與私人銀行部副總經(jīng)理梅雨方在致辭中表示，隨著改革開放的進程加速和市場經(jīng)濟的快速發(fā)展，我國財富管理也邁入了新時代。在社會財富快速積累的背景下，我國居民財富管理需求顯著增長，商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理、信托、保險等金融機構(gòu)積極投入到財富管理市場。他表示，建設(shè)銀行作為國有大行已經(jīng)將大財富管理納入到“十四五”規(guī)劃的戰(zhàn)略重點，全面開啟大財富管理戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型新征程，充分發(fā)揮金融優(yōu)化社會資源配置作用，提升實體經(jīng)濟融資效率，推動多層次資本市場體系建設(shè)，多渠道增加居民財產(chǎn)性收入。在建行服務(wù)高凈值客戶的探索性實踐過程中，發(fā)現(xiàn)客戶具有觀念成熟、需求多元、依賴專業(yè)機構(gòu)專業(yè)意見的特征，超過50%的客戶將金融機構(gòu)資產(chǎn)配置能力作為最看重的機構(gòu)服務(wù)能力。其中，專業(yè)性強、熟悉產(chǎn)品成為客戶在選擇客戶經(jīng)理時最關(guān)鍵的因素，這對財富管理機構(gòu)的團隊人員提出了更高的要求。

他認為，此次研討會主題“家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)”對于金融機構(gòu)更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，做好財富管理、完善人才培養(yǎng)體系十分重要，普益標準十多年來專注于我國金融理財和資產(chǎn)管理市場，STEP也致力于培養(yǎng)專業(yè)人才，相信二者合力舉辦的此次研討會定能在行業(yè)內(nèi)激發(fā)激烈的思想火花碰撞，為中國家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)帶來新的理念，貢獻新的智慧。

光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財有限責(zé)任公司董事長張旭陽首先在致辭中提前祝賀STEP China和普益標準聯(lián)合舉辦的家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)研討會勝利召開，他表示在資管新規(guī)頒布3年半的時間中，中國資產(chǎn)管理行業(yè)獲得了長足的發(fā)展，而這種發(fā)展實際上從一個側(cè)面代表了中國居民財富再配置轉(zhuǎn)化，這為理財師隊伍的發(fā)展，為家族財富規(guī)劃與管理人才隊伍的發(fā)展，提出了更加迫切的需求。尤其在黑天鵝事件頻發(fā)的后疫情時代背景下，資管機構(gòu)、財富管理機構(gòu)以及家族財富管理都應(yīng)該把握社會經(jīng)濟發(fā)展的新方向，應(yīng)該思考行業(yè)未來發(fā)展的路徑選擇和定位，應(yīng)該用更加敏銳的市場洞察力、更加專業(yè)的抗風(fēng)險能力，以及良好的人文情懷為每個投資者提供更專業(yè)和更有溫度的金融服務(wù)。他認為，本次研討會正是對這類行業(yè)發(fā)展需求的一次回應(yīng)，并期待接下來的研討會能對家族財富管理發(fā)展趨勢，發(fā)展方向有更加深入的討論。

中鐵信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理陳赤在致辭中強調(diào)了受托人的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。他表示受托人擁有完整的財產(chǎn)所有權(quán)，并且其管理、運用、處分信托財產(chǎn)的權(quán)利在逐步擴張的同時，也應(yīng)自覺履行對委托人的義務(wù)，因此，受托人應(yīng)主要樹立三大核心價值觀：一是自覺履行忠實管理義務(wù)的理念。即受托人只為受益人的全部利益而行事，不得獲利和禁止自我交易；不得利用信托財產(chǎn)，為自己或其他第三人非法牟取利益；不得擅自將其固有財產(chǎn)和信托財產(chǎn)進行交易，更不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為固有財產(chǎn)。二是履行謹慎義務(wù)的理念。受托人對信托財產(chǎn)的管理或者處分，必須以最大勤勉之精神和格外謹慎之態(tài)度，履行其作為善良管理人，為他人利益小心謹慎的義務(wù)。三是自覺履行投資義務(wù)的理念。受托人不能僅僅為了規(guī)避投資風(fēng)險而拒絕投資，應(yīng)該運用專業(yè)知識對信托財產(chǎn)進行生產(chǎn)性的管理和運用。

最后，他以古喻今，借諸葛亮“白帝城托孤”的典故，激勵當代中國受托人塑造聰明正直的人格，為委托人家族財富的管理與規(guī)劃，臨事而懼，好謀而成，惟精惟一，允執(zhí)其中。

中國政法大學(xué)信托法研究中心主任、博士生導(dǎo)師趙廉慧在致辭中表示，當下家族財富管理呈現(xiàn)一片藍海，對于行業(yè)從業(yè)者而言，這意味著巨大商業(yè)機遇的顯現(xiàn)。然而只有具備“德”與“能”的人，才能夠在這片藍海當中自由地遨游，如魚得水，才能贏得客戶的信賴，并實現(xiàn)個人的價值。

其中，“德”可用美國信托業(yè)務(wù)之父弗朗西斯.亨利.弗里斯的名言所概論“作為經(jīng)營者的信托人除了應(yīng)當具備其他的高端大氣的領(lǐng)導(dǎo)者所應(yīng)具備的全部資質(zhì)之外，還必須具備體現(xiàn)信托公司精神的資質(zhì)”，也就是說，需發(fā)自內(nèi)心對受托人表示關(guān)心，需秉持滅私奉公的精神，需在行為和內(nèi)心都堅守正直?！澳堋敝傅氖?，需要具備法律、金融、管理、財務(wù)、稅務(wù)等多方面的專業(yè)能力。家族財富管理不是單向度的金融業(yè)務(wù)，需面臨大量的裁量權(quán)的行使問題，作為從業(yè)者，如果對自身權(quán)利義務(wù)的邊界沒有清晰理解，很難對家族財富進行恰當?shù)墓芾怼Ｋ硎荆琒TEP的體系引入中國，必將對中國財富管理行業(yè)的專業(yè)化改造產(chǎn)生重要而深遠的影響，并在最后預(yù)祝本次研討會圓滿成功。

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會議中，國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學(xué)會（簡稱“STEP”）全球首席執(zhí)行官 馬克·沃利、STEP專業(yè)發(fā)展及教育負責(zé)人 特魯?shù)稀っ仿?/strong>、CLTI總裁 朱利安·戴維斯通過遠程連線方式發(fā)表主題演講。西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長、普益標準專業(yè)委員會主任翟立宏教授代表主辦方普益標準進行主題演講。

STEP全球首席執(zhí)行官 馬克·沃利在主題演講中首先全面介紹了STEP三十余年來的發(fā)展歷程、資源和優(yōu)勢、愿景和價值觀，以及STEP教育、思想領(lǐng)導(dǎo)力、市場和行業(yè)三大戰(zhàn)略重點。他表示，對STEP而言，中國是一個非常重要的地區(qū)，中國對財富管理服務(wù)的需求尤其是慈善信托和家族信托服務(wù)的需求，正在持續(xù)飆升，原因在于中國家庭在進行代際財富規(guī)劃時，希望得到來自專業(yè)人士的專業(yè)建議。同時，金融機構(gòu)和財富顧問則希望從成熟的市場中學(xué)習(xí)，以繼續(xù)精進他們的實操能力。他表示，能面向中國財富管理從業(yè)者推出受全球認可的國際信托管理文憑課程是一件非常自豪的事情。

STEP專業(yè)發(fā)展及教育負責(zé)人 特魯?shù)稀っ仿∫约癈LTI總裁 朱利安·戴維斯在隨后的主題演講中更進一步介紹了STEP和普益標準的合作背景，STEP整體的教育框架體系，STEP如何幫助業(yè)內(nèi)人士通過優(yōu)質(zhì)資源、專業(yè)認可和國際網(wǎng)絡(luò)獲得職業(yè)提升，以及STEP能帶給機構(gòu)和雇主的商業(yè)價值等方面的內(nèi)容。

朱利安·戴維斯在演講中特別指出，STEP國際信托管理文憑課程對業(yè)內(nèi)人士和有志于投身于這一行業(yè)的人士而言，提供了信托設(shè)立和管理相關(guān)的深刻洞見。它以實際可行的方法處理行業(yè)中的問題，并涵蓋了業(yè)內(nèi)人士在為客戶提供日常建議時所遵循的法律原則和最佳實踐。他表示，CLTI與合作伙伴普益標準將通過緊密合作，充分利用當?shù)貙?dǎo)師和教師資源為學(xué)員提供語言和技術(shù)支持。

西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長、普益標準專業(yè)委員會主任翟立宏教授在主題演講中首先對所有演講、參會嘉賓及同仁致以熱烈的歡迎和誠摯的感謝。

翟立宏教授從“普益標準立身之本”、“普益標準五大核心業(yè)務(wù)”、“普益標準使命和宗旨”等方面詳細介紹了普益標準十五年的發(fā)展歷程。教育板塊之所以成為普益標準的核心主業(yè)之一，一方面與創(chuàng)始團隊主要成員的職業(yè)有關(guān)，教育既是普益標準的本行，也是初心。另一方面，這更是由普益標準“讓中國的資管市場更有效”這一使命和理念所要求和決定的。他表示，針對“如何促進中國資產(chǎn)管理財富管理市場的有效性”這一議題，普益標準的理念是，人本為體、科技為用、數(shù)據(jù)為基。此外，普益標準還在長期行業(yè)教育培訓(xùn)實踐中形成了財富管理人才培養(yǎng)三維模型以及“五化”培養(yǎng)模式。

翟立宏教授認為，普益標準和STEP、CLTI的合作是基于雙方在理念、思路、方式、方法以及風(fēng)格上的契合，是國內(nèi)國際財富管理人才培養(yǎng)的創(chuàng)新式探索，其目的在于攜手共建一個面向國內(nèi)資產(chǎn)管理和財富管理行業(yè)從業(yè)者的專業(yè)學(xué)習(xí)和實訓(xùn)平臺。未來，普益標準將一如既往地踐行“教育過程重視溝通與服務(wù)，教育結(jié)果強調(diào)解決問題與正向賦能”這一教育理念，運行好模式，輸出好內(nèi)容，開發(fā)好裝備，為資管行業(yè)財富管理行業(yè)的機構(gòu)和從業(yè)者服好務(wù)，共同為全社會創(chuàng)造財富，創(chuàng)造價值。

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會議后半部分的圓桌論壇環(huán)節(jié)中，在清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心高皓的主持下，包括建信信托財富管理總監(jiān)徐進、中誠信托投資研究部總經(jīng)理和晉予、京華世家董事長聶俊峰、北京瑞銀律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人王昊，以及瑞致達(Vistra)集團執(zhí)行董事兼亞洲區(qū)私人財富業(yè)務(wù)主管王冠在內(nèi)的所有嘉賓齊聚云會場，圍繞：

1、談?wù)剣鴥?nèi)家族財富規(guī)劃與管理領(lǐng)域的專業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀，并分析當下人才缺口問題對行業(yè)發(fā)展是否會帶來潛在挑戰(zhàn)；

2、對于國內(nèi)財富管理從業(yè)者而言，未來5年最核心的能力是什么；

3、結(jié)合自身職業(yè)發(fā)展道路，為有志于從事財富管理的后輩們分享成功經(jīng)驗；

此三大議題展開了熱烈的討論。

建信信托財富管理總監(jiān)徐進認為，相較于第一個財富管理十年，目前財富管理客群的年齡結(jié)構(gòu)和需求都發(fā)生了很大的變化。十年前的客戶相對而言主要集中在40—60歲的一代企業(yè)家和一代高凈值人群，財富管理需求相對專一，以投資和資產(chǎn)增值為主要目的。2018年之后，高凈值客戶出現(xiàn)了較大的年齡分層，既有已經(jīng)步入人生“守富”和“傳富”階段的老一批高凈值人群企業(yè)家，也有加速發(fā)展的年輕企業(yè)家，以及還處于創(chuàng)富、增富階段的年輕人，財富管理需求多元化趨勢凸顯。這一趨勢對財富管理從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)也提出了更高的要求，不僅要熟知金融專業(yè)知識，更要在財富規(guī)劃、法律架構(gòu)、稅籌優(yōu)化、全球投資和身份安排等方面提出綜合解決方案。此外，相關(guān)從業(yè)人員，尤其是專業(yè)機構(gòu)中的高層管理人員還應(yīng)具備整合資源、全局視角的能力。

針對“未來5年中從業(yè)者需具備的核心能力”這一問題，徐進認為從業(yè)人員需具備綜合化的能力，其范疇既囊括了財富管理整體架構(gòu)設(shè)計能力、法律和稅務(wù)等專業(yè)能力，還應(yīng)具備心理學(xué)及非金融領(lǐng)域的綜合知識。他認為STEP課程和培訓(xùn)的引入豐富和延展了目前國內(nèi)相對較為單一的人才培養(yǎng)模式，期待普益標準和STEP所提供的課程和培訓(xùn)服務(wù)對財富管理相關(guān)從業(yè)人員的能力提升能有所補獲和增益。

關(guān)于職業(yè)發(fā)展方面的經(jīng)驗分享，徐進認為應(yīng)秉持三大要點：一是保持專情、純情的理想主義特質(zhì)；二是做事應(yīng)有耐心和韌性，要有百折不撓之心；三是遵守敬畏原則，不可逾越規(guī)則，多以客戶角度出發(fā)思考問題。

中誠信托投資研究部總經(jīng)理和晉予認為，對人才類型的需求取決于公司的業(yè)務(wù)要求。他以中誠信托家辦業(yè)務(wù)的宗旨“誠智長久、誠善傳家”為例進行了探討?！罢\”即誠信；“智”即專業(yè)；“長久”即持續(xù)和全面。因此，對于中誠信托而言，對團隊成員的要求也更為復(fù)雜和多元，主要可總結(jié)歸納為八大能力要求：市場開拓能力、架構(gòu)設(shè)計能力、投資配置能力、風(fēng)控能力、運營能力、法律事務(wù)處理能力、公益慈善以及其他特定服務(wù)能力。

他認為，鑒于以上高標準的人才要求，目前整個行業(yè)存在著人才相對不足，專業(yè)人才相對分散的問題，若要滿足客戶的綜合需求，需要將不同專業(yè)背景的人才聯(lián)合起來打造成一個更加成熟的生態(tài)。

關(guān)于未來五年最核心的能力問題，和晉予尤為強調(diào)三大能力要求：一是架構(gòu)的搭建能力，即靈活運用各類工具，搭建財富管理頂層架構(gòu)的能力。這需要針對性地解決客戶需求和痛點，兼顧長期目標和長遠考慮，以及代際傳承的需要。二是資產(chǎn)配置的能力，需要根據(jù)宏觀形勢和金融市場的變化，更優(yōu)地對資產(chǎn)進行配置組合，實現(xiàn)風(fēng)險分散、收益穩(wěn)定。三是實踐運用的能力，與經(jīng)驗豐富的高凈值人群打交道需要經(jīng)驗的積累，同時也需對實踐中積累起的經(jīng)驗進行總結(jié)。

他表示，對于從業(yè)人員專業(yè)能力的培養(yǎng)，普益標準和STEP此次共同舉辦的研討會是一個非常好的開端，未來國內(nèi)財富管理人才培養(yǎng)應(yīng)著重強化“建立體系和標準、借鑒并研發(fā)配套課程、突出實踐和總結(jié)案例經(jīng)驗”此三方面內(nèi)容。

關(guān)于經(jīng)驗分享，和晉予總結(jié)了三點學(xué)習(xí)體會：一是強基礎(chǔ)，學(xué)習(xí)應(yīng)重點把握該領(lǐng)域的基礎(chǔ)框架。二是高標準，一定要選擇代表國際水平的高標準課程體系進行學(xué)習(xí)，例如STEP課程就是一個很好的例子。三是重實踐，及時對實踐經(jīng)驗進行總結(jié)歸納，這對今后的職業(yè)發(fā)展非常重要。

京華世家董事長聶俊峰認為一直以來中國家族財富管理領(lǐng)域的人才培養(yǎng)存在三大問題：一是陷入了人才缺口大但同時培養(yǎng)人難，找到合適的人難，留住人也難這樣一個窘境中。二是家族財富管理人才資質(zhì)認定及人才培養(yǎng)標準較為缺失。三是行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)與履歷誠信體系有待建立，不少從業(yè)者存在較為嚴重的學(xué)歷履歷“注水”現(xiàn)象，盲目崇洋媚外編排大咖、品牌與獎項的亂象時有發(fā)生。他認為，家族財富管理的人才的選拔方向可以用兩句名言來概括，一是人品選擇上可借鑒曾國藩的“觀人四法”，即“講信用、無官氣、有條理、少大話”；二是職業(yè)情懷上可采用左宗棠的“發(fā)上等愿、結(jié)中等緣，享下等?！薄Ｎㄓ腥绱?，才能行正道、走正路，才能走得遠、得正果。

關(guān)于未來5年最核心的能力問題，聶俊峰認為從事家族財富管理的核心人員，應(yīng)盡快從理財產(chǎn)品銷售向家族顧問或投資顧問方向進行角色轉(zhuǎn)型。在資管新規(guī)的推動下，未來的理財師需要從單純的“報價機”向財富管理生命周期規(guī)劃顧問去轉(zhuǎn)型，需要為客戶提供有廣度的服務(wù)、有深度的方案，有溫度的溝通。他認為，轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵需具備扎實嚴謹?shù)慕?jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)、相對理性的法律常識、充盈的人文關(guān)懷。

關(guān)于經(jīng)驗分享，聶俊峰提出了兩點建議，一是持之以恒終身學(xué)習(xí)，借用曾國藩的話：對自己狠一點，不為圣賢就為禽獸，不問收獲先問耕耘。二是結(jié)合業(yè)務(wù)實際長期主義履職，認真做事，公道為人，內(nèi)強素質(zhì)，外樹形象。

北京瑞銀律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人王昊表示律師群體也是家族財富管理從業(yè)者中的一員。近年來律師界在家族財富管理業(yè)務(wù)上做了許多嘗試，但目前的問題在于缺少一些類似于團隊領(lǐng)導(dǎo)者的人才，這類人才需要具備復(fù)合型專業(yè)技能，對婚姻繼承、保險、家族信托、稅務(wù)、境內(nèi)外身份關(guān)系的梳理，以及對時事的敏感度能夠達到一定戰(zhàn)略高度。作為國內(nèi)第一位STEP會員，王昊期望STEP課程引入中國后，能夠幫助國內(nèi)有志于從事家族財富管理的律師快速提升行業(yè)所需的能力。

王昊從律師角度談及“未來5年最核心的能力”問題，她認為要做好法律類的家族辦公室，需要把握住三點：一是能夠熟練運用各類財富傳承與管理工具，并對法律、稅務(wù)的境內(nèi)外基礎(chǔ)性知識有深刻地理解。二是在談客戶、接客戶時要能夠感同身受，能站在客戶的角度前瞻性地替客戶考慮問題。三是要耐得住寂寞，要付出一定的時間和努力才能獲得客戶的認同。

關(guān)于職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，王昊為年輕律師進行了經(jīng)驗分享：一是需要做好專業(yè)；二要把握好機遇；三要保持一個開放的心態(tài)。

瑞致達(Vistra)集團執(zhí)行董事兼亞洲區(qū)私人財富業(yè)務(wù)主管王冠表示，目前國內(nèi)家族財富管理行業(yè)，尤其是海外信托服務(wù)機構(gòu)人才匱乏問題突出。他認為原因有三點：一是國內(nèi)海外家族信托市場發(fā)展不充分，專業(yè)機構(gòu)數(shù)量較少，不足以滿足未來較大的市場需求；二是國內(nèi)海外信托人才市場缺乏具備體系化知識框架的培訓(xùn)機構(gòu)；三是國內(nèi)海外信托起步較晚，行業(yè)內(nèi)部存在巨大的信息差，這導(dǎo)致新人入行需要付出較大的時間成本。王冠認為，人才培養(yǎng)的過程中，法律、稅務(wù)、金融等基礎(chǔ)理論知識更為重要，與客戶對話的能力以及問題解決能力要在實踐的過程中逐步積累經(jīng)驗。

關(guān)于未來五年專業(yè)人才培養(yǎng)核心能力的問題，王冠認為應(yīng)把握三點：一是需要搭建完善的知識體系框架，需要全面了解信托在整個全球市場范圍內(nèi)的服務(wù)，需要詳細了解資產(chǎn)框架的結(jié)構(gòu)及各類相關(guān)的法律、稅務(wù)、資本市場規(guī)則等問題；二是需要具備資源整合能力，需及時了解同行業(yè)、相關(guān)行業(yè)的最新動向，并在必要時積極調(diào)動資源，促進問題解決；三是要具備客戶畫像雕刻能力，應(yīng)對客戶進行細分管理，對客戶訴求、客戶提出的常見問題、以及自身能提供的綜合解決方案進行常態(tài)化分析。

王冠為有志于從事財富管理的后輩們分享了三點經(jīng)驗：一要對這個行業(yè)保持熱愛、保持激情；二要在正確的知識體系框架內(nèi)制定合理的學(xué)習(xí)計劃，同時還要在學(xué)習(xí)中不斷驗證所獲取的信息，避免被虛假、錯誤和不完整的信息所誤導(dǎo)；三要重視應(yīng)用和實踐，要在適合自己的平臺上勤勉、踏實地積累經(jīng)驗。

在總結(jié)環(huán)節(jié)中，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心高皓表示，目前國內(nèi)財富管理教育體系還有待進一步發(fā)展完善，完整的教育體系應(yīng)當不僅包括學(xué)歷學(xué)位教育，還應(yīng)包括諸如STEP認證在內(nèi)的職業(yè)教育，以及終身教育等多階段、多層次教育類型?；诖吮尘?，他認為學(xué)術(shù)界和業(yè)界未來的努力方向之一是共同推進財富管理在中國教育體系的建設(shè)完善，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展輸送更多高層次人才。

回首過去，國內(nèi)財富管理征程路上一片星光璀璨。展望未來，普益標準將攜手STEP，并與業(yè)界、學(xué)界各方形成更加緊密的合作關(guān)系，積極探索、借鑒國內(nèi)外先進的財富管理人才培養(yǎng)理念及實踐經(jīng)驗，打造專業(yè)化人才培養(yǎng)平臺，為國內(nèi)財富管理從業(yè)人員職業(yè)發(fā)展鋪就道路，為中國財富管理行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展貢獻專業(yè)力量。