課程名稱：鄭文斯《私行財富管家的成功鑰匙》

主講：鄭文斯30課時

課程對象：私人銀行財富管理家/私人銀行財富業(yè)務管理者

課程收益：

掌握疫情后高凈值客戶的財富管理新趨勢了解私行運作和財富管家所需具備才能高凈值客戶分類和準確判斷各類客戶的興趣點/痛點學習服務高凈值人群所需具備的外/內在素養(yǎng)掌握宏觀局勢對投資、債務、傳承的影響提升高凈值客戶資產配置的溝通技巧夯實各類財富管理產品的專業(yè)了解和實戰(zhàn)營銷技巧課程大綱/要點：

【第一天】

私人銀行篇:

1.私人銀行主要業(yè)務介紹

a. 私人銀行 VS 零售銀行

客戶層級需求和財富管理目的業(yè)務產品與服務b. 私人銀行發(fā)展機遇

行業(yè)調研與數(shù)據未來發(fā)展趨勢人才供需分析c. 高凈值客戶眼中的優(yōu)秀財富管家

財富管理幫助生活幫助事業(yè)幫助2. 專業(yè)財富管理策劃流程 (根據CFP內容設計)

a. 評估當前資產和財務情況

b. 制定預算

c. 量化財務目標

d. 了解投資經驗和風險承受能力

e. 制定并執(zhí)行財務計劃

f. 定期檢討和調整財務計劃

3. 專業(yè)財務計劃書分享

a. 2020年CFP 考生財務計劃書作業(yè)分享

【第二天】

財富管家篇:

資管新規(guī)下私行財富管家的價值高凈值人群的新時代挑戰(zhàn)財富管理類: 增值、保值、傳承非財富管理類: 家庭關系、小孩培養(yǎng)、生活環(huán)境、事業(yè)發(fā)展私行財富管家的專業(yè)形象塑造和信任建立信任建立3元素: 個人背景和能力、公司團隊和資源、三觀和策略外表: 著裝、禮儀、微信朋友圈包裝內在: 喜好、專業(yè)、資源私行財富管家的成功特質高凈值客戶需求的精準把握高凈值客戶的身份判斷和挖掘高凈值客戶的需求差異和變化路徑新時代下高凈值人士的新風險隱含需求與明確需求高凈值客戶銷售的明確信號需求分析能力和專業(yè)資源對接能力需求分類資源整合方案表達客戶篇:

新經濟下高凈值人士面臨的財富風險最新市場環(huán)境分析新經濟對高凈值人士的財富沖擊與機遇疫情后客戶的需求變化不同類型富人對理財偏好及產品匹配分析高凈值客戶理財三大核心訴求：保值、增值與傳承保值不容易：不投資也有可能在“虧錢”增值更不易：市場上沒有永遠的“贏家”，漲漲跌跌才是規(guī)律傳承在身邊：不再只是超高凈值人群的需求高凈值客戶的5大風險: 富不過三代詛咒是否真的無解?有錢人的5大風險 : 經營風險, 婚姻風險, 家庭風險, 債務風險, 市場風險風險如何分類？如何給高凈值客戶進行“對號入座”？如何提升高凈值客戶對自身風險的認知與敏感度？【第三天】

產品與服務篇:

大類資產介紹與不同類型的客戶需求保險、保險金信托私募產品 (固收、資本市場、股權)家族信托投資分析 (根據CFA內容設計)未來10年全球經濟和股市展望股票合理價格分析市場波動時的應對對沖工具和無風險套利提升客戶投資體驗的小技巧長期投資的魅力長期投資人見人愛的投資者教育秘技股權投資、保險的優(yōu)勢和包裝方法資產配置資產配置成為理財業(yè)務最強營銷觀念資產配置黃金三原則資產配置營銷方法從資產配置角度看私募基金與家族信托【第四天】

營銷技巧篇:

高凈值客戶的信任建立理財師機構理念不同客群的需求熱點切入（配套投資與傳承的相關切入話術）企業(yè)主客群話題切入富裕晚年客群話題切入富太太客群話題切入富二代客群話題切入企業(yè)高管客群話題切入高凈值客戶KYC & 需求挖掘用“10句話3步”，讓客戶“痛到受不了”3步走具體內容挖掘需求:1個關鍵詞，2個要素夯實需求:1個關鍵詞，2個要素達成共識:1個關鍵詞，2個要素結合市場環(huán)境和客戶需求的 “私人訂制”方案私募投資與家族傳承的全過程設置轉化“產品”成 “產品功能”產品呈現(xiàn)核心維度：FABE介紹法則如何在方案設計中嵌入現(xiàn)有產品？做到4點，避免客戶說“不”客戶異議處理：建立正確的心態(tài)客戶異議處理實戰(zhàn)技巧: 4點打樣-客戶異議處理實戰(zhàn)技巧財務策劃書編寫技巧作業(yè): 財務策劃書編寫

【第五天】

1.財務策劃書討論和分享

2.一帶多的客戶圈層轉介紹

轉介紹時機轉介紹技巧轉介紹異議處理