當下，中國富豪們在積累巨額物質財富的同時，對財富的認識也發(fā)生了很大變化，更加關注財富傳承。家族財富的保值和傳承儼然開始成為不可避免、也是最焦慮的問題之一。這一點上，歐美國家盛行的家族辦公室無疑提供了一種解決方案。

家族辦公室是對家族財富進行全面管理、監(jiān)督或統(tǒng)籌的組織機構。家族可以依靠家族辦公室進行諸如房地產及稅務規(guī)劃、法律及投資咨詢等一站式管理，同時，它可以最大程度地保護隱私并提高財富管理效率。

1882年，約翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室，隨后，摩根大通創(chuàng)始人約翰·皮爾龐特·摩根效仿。而法國歐尚超市集團的穆里耶茲家族，綿延五代已有600多名家族成員，如此龐大的家族事務正是由其家族辦公室維持著。如今，在美國和歐洲，幾百個家族辦公室已經服務了三代以上的家族成員。

作為財富管理行業(yè)“皇冠上的明珠”，家族辦公室為家族財富提供系統(tǒng)頂層設計，在歐美已成為很多富豪和超級富豪的選擇。全球超過2/3的家族辦公室在2000年之后成立，一半是在服務第一代的財富，現在正是發(fā)展家族辦公室的最佳機遇。

家族辦公室在中國的發(fā)展

中國的家族辦公室服務起源與私人銀行服務密不可分，傳統(tǒng)私人銀行服務針對800萬或1000萬以上金融資產個人客戶，而1億元以上客戶的需求與1000萬客戶的需求有著明顯的不同，在這樣的背景下，國內金融機構體系率先有所嘗試。

中國本土家族辦公室67%成立于2011-2016年間，部分銀行在2014年起在私人銀行客戶層面為滿足超高端客戶不同需求，推出“家族辦公室”，標志著家族辦公室服務在中國正式起步。

國內家族辦公室主要分四類

第一類是大型金融機構下的高端財富管理中心。大型銀行、信托公司等為更好地服務超高凈值家庭，在集團下設私人銀行、高端財富管理中心或成立家族辦公室，提供量身定制的資產配置方案，以求讓高凈值家庭的資產長期留存。

第二類是身價上億的超級富豪。他們出于對家族資產安全、信息私密性的考慮，往往會自己組建家族辦公室，管理自身家族財富。比如香港恒隆集團老總的陳氏家族基金、阿里巴巴核心創(chuàng)始人馬云和蔡崇信成立的Blue Pool Capital、龍湖地產董事長吳亞軍成立的吳氏家族基金等等。

第三類和第四類都是獨立的家族辦公室，分為投資和事務兩種。投資為主的家辦為金融從業(yè)者創(chuàng)辦，核心業(yè)務為投資管理，運用不同策略為客戶量身定制資產配置方案，幫助超高凈值家庭實現財富的保值增值。

事務為主的多為律師創(chuàng)辦，核心業(yè)務為法務事務管理，包括稅務籌劃、遺囑設立、債務處理、婚姻財產處理等，專注于財富傳承、家族治理涉及的相關事務的解決。

關于未來家族辦公室的投資趨勢，專業(yè)化將是大勢所趨。為了實現“穩(wěn)健型”的財富增長，投資也將更加國際化、多元化、理性化，任何家族辦公室都需要進行多資產的配置。

盡管家族辦公室還處于步履蹣跚的階段，但是無論是從居民財富增長的角度還是中國金融業(yè)發(fā)展的角度，都必將誕生富有特色的家族辦公室。

隨著家族的發(fā)展壯大，實現代際傳承，家族事務亦日趨復雜。每個家族的財富傳承計劃都需要量身定做，引入專業(yè)服務、依靠專業(yè)人士將有助于更好地實現家族治理、財富管理。

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